Investir dans les crypto-monnaies à court et à long terme

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Les cryptomonnaies gagnent du terrain depuis quelques années. Pour faire fructifier leur capital, les investisseurs s’intéressent de plus en plus aux monnaies numériques. Vous devez toutefois mettre en place une stratégie d’investissement afin d’optimiser la rentabilité de votre investissement. Découvrez dans cet article comment réussir votre investissement dans les cryptomonnaies.

Investir à court terme dans les cryptomonnaies

L’investissement dans les cryptomonnaies est devenu très populaire. Les investisseurs sont généralement attirés par le potentiel de gains à court terme. Le marché des monnaies virtuelles est très volatil. Lorsque vous souhaitez vous lancer dans l’investissement en monnaie numérique, vous pouvez réserver une partie de votre budget pour l’investissement à court terme. Grâce à la grande volatilité des cryptomonnaies, vous pouvez réaliser une véritable plus-value à court terme. Après achat de vos cryptomonnaies, vous devez vite les revendre lorsque le prix monte. Il ne faudra pas chercher à gagner beaucoup de fonds.

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Vous pouvez vous contenter d’une plus-value de 25 % du montant investi. Il s’avère toutefois important de bien analyser le marché afin de ne pas perdre votre capital. Cette stratégie est recommandée aux investisseurs qui disposent déjà d’une véritable expertise en la matière.

Investir à long terme dans les cryptomonnaies

L’investissement dans les cryptomonnaies sur le long terme constitue une stratégie gagnante. Elle est particulièrement recommandée aux débutants qui ne disposent pas d’une expertise particulière dans le domaine des monnaies virtuelles. Ceux-ci peuvent facilement acheter les cryptomonnaies, les conserver dans un portefeuille virtuel (wallet) et attendre que la valeur de ces cryptos augmente. Les cours des cryptomonnaies fiables sont globalement en hausse depuis leur création. Avec un investissement à long terme, vous aurez plus de chance de rentabiliser votre investissement.

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Il faut noter qu’il existe plusieurs stratégies d’investissement sur le long terme. La stratégie la moins risquée consiste à acheter et à conserver ses cryptomonnaies sur une longue durée c’est-à-dire le Holding crypto. C’est le choix idéal pour les débutants. En revanche, si vous souhaitez gagner des intérêts réguliers, vous pouvez faire du stacking ou du Yield farming avec vos actifs numériques. Le stacking est un investissement passif qui vous permettra de gagner des intérêts en monnaie virtuelle. Vous investissez une somme en cryptomonnaie « verrouillée » qui vous génère des intérêts réguliers.

Quant au Yield farming, vous prêtez vos cryptos actifs à une plateforme de finance décentralisée. Cette stratégie vous permet aussi de gagner passivement des intérêts considérables en cryptomonnaie. Ces méthodes présentent toutefois quelques risques, notamment celui du piratage des plateformes.

 Une sélection des meilleures cryptomonnaies dans lesquelles investir

La plupart des investisseurs privilégient l’investissement à long terme. Cependant, avec une bonne stratégie, vous pouvez espérer récolter le maximum de gains à court et à long terme. Il faudra toutefois miser sur les monnaies virtuelles les plus fiables. Voici une sélection des meilleures cryptomonnaies dans lesquelles vous pouvez investir.

  • Bitcoin (BTC) : la monnaie virtuelle leader du marché
  • Ethereum (ETH) : le game-changer du domaine des monnaies virtuelles
  • Binance Coin (BNB) : la monnaie du leader des plateformes d’échange de cryptomonnaies
  • Cardano (ADA) : la cryptomonnaie évolutive à deux niveaux
  • Solana (SOL) : la cryptomonnaie concourante d’ETH
  • Polkadot (DOT) : la monnaie virtuelle au cœur de toutes les cryptomonnaies
  • PancakeSwap (CAKE): la crypto de DEX
  • Polygon (MATIC) : la crypto complémentaire d’ETH.

Les risques à prendre en compte avant d’investir dans les crypto-monnaies

Investir dans les crypto-monnaies peut être une opportunité lucrative, mais cela doit être fait avec prudence et en gardant à l’esprit les risques possibles. Ci-dessous, nous avons identifié certains des principaux facteurs de risque à considérer avant d’investir dans des crypto-monnaies.

Volatilité : Les marchés de la crypto-monnaie sont extrêmement volatils. Le cours des principales monnaies virtuelles a connu une croissance fulgurante ces dernières années, mais vous devez vous rappeler que ce marché connaît aussi des fluctuations importantes pouvant entraîner des perturbations significatives sur le portefeuille d’un investisseur.

Manque de réglementation : La plupart des pays n’ont pas encore mis en place un cadre juridique pour les opérations liées aux transactions en crypto-monnaies. Cela signifie qu’il existe peu ou pas de protection pour les investisseurs contre la fraude et autres méfaits relatifs aux cyberattaques visant les échanges de crypto-monnaie.

Sécurité : Bien que certainement plus sûrs que par le passé grâce au développement constant du niveau technologique, l’espace numérique reste vulnérable face aux cyberattaques. Il y a eu plusieurs attaques réussies contre certaines plateformes (ex : Binance) qui ont mené à la perte importante d’actifs virtuels. Par conséquent, il est vital pour tout investisseur potentiel d’être conscient du risque associé à tout type d’investissement numérique.

Vous devez bien comprendre les risques associés à l’investissement dans des crypto-monnaies et prendre des décisions éclairées en fonction de vos objectifs d’investissement. Les investisseurs novices devraient éviter d’investir une somme trop importante avant d’avoir suffisamment compris le marché et développé une stratégie solide pour minimiser les perturbations potentielles sur leur portefeuille.

Les avantages et inconvénients de l’investissement dans les crypto-monnaies par rapport aux investissements traditionnels

Les avantages et inconvénients de l’investissement dans les crypto-monnaies par rapport aux investissements traditionnels

Investir dans les crypto-monnaies présente des avantages et des inconvénients par rapport aux investissements financiers traditionnels. En voici quelques-uns.

Rentabilité élevée : Les rendements potentiels de l’investissement en crypto-monnaie peuvent être beaucoup plus élevés que ceux d’autres classes d’actifs. Certes, il y a une part importante de risque associé à cela, mais pour certains investisseurs, cela vaut la peine.

Diversification du portefeuille : Investir dans les cryptos peut permettre une meilleure diversification du portefeuille global pour un particulier ou un fonds d’investissement. Cela peut aider à réduire le risque total lié au marché boursier ou à tout autre actif individuel.

Rapidité de transaction : Les transferts entre plateformes sont souvent très rapides avec peu (voire pas) de frais bancaires ni nécessité administrative laborieuse comme c’est le cas avec certains types d’actions par exemple.

Inconvénients :

Faible réglementation : Comme mentionné précédemment, ce manque peut poser problème en termes de protection contre la fraude et autres cyberattaques visant les exchanges.

Volatilité extrême : La nature volatile du marché entraîne aussi une volatilité des prix qui peut causer des perturbations considérables sur votre portefeuille.

Manque de liquidité : Les crypto-monnaies sont encore relativement nouvelles et il peut donc être difficile de les échanger contre d’autres actifs ou devises pour encaisser des gains. Cela peut rendre l’investissement dans les cryptos moins liquide que d’autres investissements.

Il faut peser ces avantages et inconvénients avant de décider si oui ou non vous souhaitez investir dans des crypto-monnaies. Bien qu’il y ait eu une croissance forte sur le marché, cela ne signifie pas qu’il faut investir à tout prix • chaque individu doit évaluer son propre profil risque/rendement et prendre une décision réfléchie basée sur ses objectifs personnels d’investissement.