Bourse : l’effet de levier expliqué

L’investissement en bourse peut parfois demander un capital important que vous n’auriez pas forcément. Toutefois, vous pouvez investir au-delà des limites que vous impose votre capital de base. Pour le faire, vous aurez besoin de l’effet levier. De quoi s’agit-il en réalité ? Voici des explications.

Effet levier : qu’en savoir ?

L’effet levier, comme son nom l’indique, est un outil financier qui vous permet de spéculer au-delà de vos capacités financières. Pour faire plus simple, il peut être perçu comme un prêt dont le trader peut se servir pour investir. Il lui permet donc d’ouvrir des ordres allant jusqu’à 500 fois supérieurs au capital dont il dispose sur son compte de trading.

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Ainsi, le trader peut spéculer sur des volumes importants même s’il a un capital qui ne lui aurait pas permis cette action. Comme vous l’aurez compris, l’effet levier permet de maximiser les gains en augmentant les possibilités de spéculation. Par ailleurs, le même mécanisme s’applique aux pertes.

Elles sont également décuplées, ce qui expose le trader. Cet outil financier ne présente donc pas que des avantages.

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Quel est son fonctionnement ?

Le fonctionnement de l’effet levier est tout simple. Lorsque le trader décide d’ouvrir une position avec un tel effet, le courtier ou le broker va lui prêter de l’argent. Ce prêt est sujet à différents ratios selon les clauses bien comprises des deux parties.

Le trader ayant un capital de 5 000 euros peut demander un effet levier avec un ratio de 1 h 30. La position maximale que pourra prendre le trader sera de 5 000 x 30 = 150 000 euros. Pour faire simple, les gains de ce trader seront multipliés par 30. Il en sera de même pour ses pertes.

Par ailleurs, il est conseillé de choisir le ratio de l’effet levier en fonction de vos habitudes de trading. Pour des ouvertures d’ordre sur le court terme, optez pour les grands ratios avec de petits mouvements. Si vous comptez ouvrir des ordres sur le long terme, optez pour les petits ratios.

Minimiser les pertes : comment s’y prendre ?

Pour limiter les risques de pertes imputés aux effets leviers, certains ordres peuvent vous être utiles. Il s’agit dans un premier temps des Ordres Stop Loss. Ces derniers permettent de définir un seuil en dessous duquel il faut clôturer les positions.

Ensuite, vous pouvez opter pour les Ordres Stop Loss Suiveurs. De façon intrinsèque, ils servent à limiter vos pertes. De plus, lorsque le marché évolue en faveur du trader, ces ordres vont sécuriser une partie des gains enregistrés.

Pour finir, les Ordres Stop Loss Garantis seront utiles. Ils permettent de définir une limite infranchissable à vos pertes. Néanmoins, vous devez vous acquitter de certains frais.

Vous savez désormais tout de l’effet levier. Pour réellement limiter les pertes en plus des ordres Stop Loss, prenez une formation. Elle vous évitera de commettre des erreurs de débutant pouvant vous coûter d’importantes sommes.

Stratégies d’utilisation de l’effet de levier en bourse

L’effet de levier peut être un outil puissant pour les investisseurs, mais il doit être utilisé avec prudence et stratégie. Voici quelques approches couramment utilisées par les traders expérimentés.

La première stratégie consiste à utiliser l’effet de levier pour prendre des positions plus importantes sur des actifs qui présentent une forte probabilité de générer des rendements élevés. Cela implique généralement d’effectuer une analyse approfondie du marché et d’identifier les opportunités où vous pensez que le cours va augmenter. En prenant une position plus importante grâce à l’effet de levier, vous avez la possibilité d’amplifier vos gains potentiels.

Une autre stratégie consiste à utiliser l’effet de levier pour diversifier votre portefeuille. Au lieu d’allouer tout votre capital dans un seul titre ou secteur, vous pouvez répartir vos investissements sur plusieurs actifs différents en utilisant l’effet de levier. Cette approche permet aux investisseurs d’exposer leur portefeuille à différentes opportunités et risques, ce qui peut potentiellement réduire la volatilité globale.

Certains traders utilisent aussi l’effet de levier comme couverture contre leurs positions existantes. Par exemple, si vous détenez déjà certaines actions, vous pouvez utiliser l’effet de levier pour ouvrir une position opposée qui peut compenser les pertes potentielles de votre position initiale. Cela permet de limiter les risques et de protéger votre portefeuille.

Les risques associés à l’utilisation de l’effet de levier en bourse

Bien que l’effet de levier puisse offrir des opportunités intéressantes aux investisseurs, il faut noter les risques potentiels qui y sont associés. Voici quelques-uns des principaux dangers liés à l’utilisation de cet outil financier.

Le principal danger réside dans la possibilité d’amplifier les pertes. Effectivement, si vous utilisez un fort effet de levier pour prendre position sur un actif et que celui-ci évolue dans la direction opposée à celle prévue, vos pertes seront aussi amplifiées. Il faut comprendre que plus votre niveau d’effet de levier est élevé, plus vous êtes exposé au risque potentiel.

Un autre risque majeur est lié à la volatilité du marché. Les marchés financiers peuvent être extrêmement volatils et imprévisibles. Lorsqu’une forte volatilité se produit, cela peut entraîner des mouvements brusques et rapides des cours qui peuvent engendrer des pertes importantes pour les traders utilisant un fort effet de levier. Il faut évaluer la volatilité avant d’utiliser l’effet de levier.

En cas de pertes lors du trading, vous pouvez être contraint d’injecter des fonds supplémentaires pour couvrir ces pertes. Cela peut entraîner une situation financière difficile et même conduire à la liquidation forcée de vos positions.

Il faut souligner que l’utilisation excessive de l’effet de levier peut aussi avoir un impact négatif sur votre psychologie en tant qu’investisseur. Le stress associé aux fluctuations rapides du marché et aux pertes potentielles amplifiées par l’effet de levier peut entraîner des décisions impulsives ou irrationnelles, ce qui peut aggraver encore plus les pertes.

Bien que l’effet de levier puisse être un outil puissant en bourse, il comporte aussi des risques importants. Il faut comprendre ces risques potentiels et utiliser l’effet de levier avec prudence et discernement. Une bonne gestion du risque ainsi qu’une connaissance approfondie des marchés financiers sont indispensables pour minimiser les dangers liés à cette stratégie d’investissement.