La montée en puissance des cryptomonnaies a donné naissance à de nouvelles façons de générer des revenus passifs. Parmi elles, le stacking attire de nombreux investisseurs, débutants comme expérimentés. Cependant, comment fonctionne précisément le stacking de cryptos et surtout, comment peut-on en tirer profit ? Voici un tour d’horizon pour mieux comprendre cette méthode et ses opportunités de gains.
Plan de l'article
Le stacking de cryptomonnaies : qu’est-ce que c’est exactement ?
Le stacking est à peu près l’équivalent de l’épargne dans le monde des cryptos. De manière spécifique, le stacking de crypto consiste à verrouiller une certaine quantité de cryptomonnaie dans un portefeuille pour participer au fonctionnement du réseau blockchain.
A lire aussi : Comment miner gratuitement Bitcoin ?
En échange de cette participation, vous recevez des récompenses régulières sous forme de cryptomonnaie. Cela permet de sécuriser le réseau, de valider les transactions et d’obtenir un rendement souvent exprimé en pourcentage annuel.
Gagner grâce aux intérêts générés
La première manière de gagner avec le stacking est assez simple : les intérêts, comme c’est le cas avec les épargnes classiques. En bloquant vos cryptos, vous avez la possibilité de toucher des récompenses en retour. Le taux peut varier en fonction de la monnaie dont vous disposez, de la plateforme utilisée et également du marché.
A lire aussi : Quelle cryptomonnaie miner en 2021 ?
Toutefois, il oscille généralement entre 4 et 20 % l’an. Cet intérêt de cryptos générés peut donc être mis en vente à un moment précis pour directement gagner, ou investi pour avoir des dividendes encore plus importants.
Le stacking liquide
De façon générale, lorsqu’un utilisateur stake ses cryptomonnaies, elles sont verrouillées pendant une période définie. Cela rend toute revente ou réutilisation impossible durant ce laps de temps et limite ainsi la flexibilité de l’investisseur, surtout dans un marché aussi volatil que celui des cryptomonnaies.
Le stacking liquide est alors une innovation pour pallier cette difficulté. Il permet en effet aux utilisateurs de profiter des avantages du stacking tout en gardant une certaine liberté de mouvement avec leurs actifs.
Le principe est simple : en participant au stacking via un mécanisme liquide, l’utilisateur reçoit en échange un jeton représentatif de sa mise stakée. Ce jeton peut ensuite être utilisé dans d’autres opérations de la finance décentralisée (DeFi) comme l’échange, le prêt ou la fourniture de liquidité.
Autrement dit, le stacking liquide décorrèle la participation au réseau et la liquidité de l’actif. Il a ainsi une double opportunité. Vous pourrez percevoir des récompenses de stacking tout en utilisant le capital de manière active. Cela ouvre la porte à des stratégies de rendement plus complexes et potentiellement plus lucratives.
Les risques à prendre en compte
Bien qu’il soit présenté comme une solution attrayante pour générer des revenus passifs, le stacking de cryptomonnaies n’est pas sans risques. Le premier réside dans la nature même des cryptomonnaies dont la valeur peut très rapidement évoluer à la hausse comme à la baisse. Même si les récompenses en stacking sont versées régulièrement, une forte chute de la valeur de l’actif staké peut ainsi annuler, voire excéder les gains réalisés.
Un autre danger vient du fonctionnement interne des blockchains en proof of stake. En cas d’erreurs de validation ou de comportements jugés malveillants par le réseau, une partie des fonds stakés peut être automatiquement confisquée. Même si ce type d’incident est rare pour les utilisateurs qui passent par des services fiables, il n’est pas totalement exclu.
La sécurité des plateformes utilisées représente également un enjeu majeur. Lorsqu’un service de stacking est victime de piratages, de bugs ou des problèmes de gestion, il est possible que les utilisateurs ne puissent pas récupérer leur épargne. Par ailleurs, un manque de connaissances techniques, des erreurs de manipulation ou le choix d’un protocole mal compris peuvent facilement mener à des pertes.